民众寿险转年金意愿不高 王俪玲建议2面向推广

作者: 分类: Z城生活 发布于:2020-07-19 850次浏览 55条评论

(中央社
金融监督管理委员会自2014年8月开放「保单活化」政策,目的就是为了让民众将现有的传统型终身寿险保单,转换为同一寿险公司的健康险、长照险或递延年金险,以支付高龄之后可能发生的医疗费、长期照顾费或退休生活支出。
不过,截至今年上半年为止,只有9家保险公司开办,累计申请转换件数共4691件、申请转换金额为新台币15亿7696万元;相较于去年底,只增加34件,金额仅增加约1267万元。
退休基金协会理事长王俪玲今天向中央社
王俪玲认为,主管机关推行保单活化的政策,是为了因应高龄化社会来临,且台湾保险渗透率世界第一,平均每人就握有超过2.5张寿险保单,中高龄者若能把手上现有的寿险保单,转换成长照险或递延年金保险,补足往后医疗或长照保障需求是非常需要的。
另外,她也认为对保险人员与退休理财规划顾问的培训课程,应要加入保单活化的观念,才能帮助到中高龄者。
她也补充,除了买基金外,台湾人更喜欢用保单的方式来存退休金或投资理财,像是具附保证型的年金保险,或是有月配息、附身故给付保证机制的类全委投资型保单,这些跟基金定期定额扣款概念是一样的,且保单也可以直接累计到退休以后。
(编辑:赵蔚兰)1081003

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